Zlecenie z OTP (odroczony termin płatności)
Zlecenia kupna z niepełnym pokryciem gotówkowym są przyjmowane dla każdej wartości zlecenia kupna. Minimalna wysokość pokrycia gotówkowego przy zleceniach kupna wynosi 30%. Uregulowanie zobowiązania musi nastąpić do godziny 18.00 w dniu D+3, gdzie D oznacza dzień zawarcia transakcji. Przy zleceniach kupna z niepełnym pokryciem gotówkowym szczególnie wygodne jest korzystanie z linii kredytowej.
Warunkiem korzystania ze zleceń kupna na odroczoną płatność jest zawarcie stosownej Umowy.
Wszelkie szczegóły i warunki odnośnie tej formy składania zleceń zawarte są w regulaminie, oraz zarządzeniach Dyrektora DM BOŚ SA.
Rozliczanie Zleceń OTP
Schemat rozliczeń w KDPW:
Przyjęliśmy następujące założenia:
| Schemat Rozliczeń Zleceń Typu OTP | |
| Poniedziałek D+0 | Wtorek D+1 |
Wartość zakupu (zlecenia) 1000 PLN w tym:
Po zawarciu transakcji powstają zobowiązania w wys.: 700 PLN, które muszą być spłacone za 3 dni w D+3 Wartość Papierów: 1000 PLN
|
Zlecenie sprzedaży wartość 1000 PLN
Po zawarciu transakcji sprzedaży powstają należności, które można wykorzystać do kupna kolejnych papierów, jednakże nie można ich wypłacić, bądź wykorzystać na pokrycie poniedziałkowych zobowiązań. Należności: 1000 PLN Zobowiązania: 700 PLN |
| Środa D+2 | Czwartek D+3 |
| Należności: 1000 PLN
Zobowiązania: 700 PLN |
Dzień rozliczenia zobowiązań powstałych w wyniku poniedziałkowej transakcji kupna
Należności: 1000 PLN Wymagana dopłata: 700 zł W tym dniu zważywszy na zawartą transakcję w poniedziałek zobowiązania staja się wymagalne, po rozliczeniu sesji na koniec dnia, natomiast po sprzedaży papierów we wtorek powstały należności, które dopiero zamienią się na gotówkę w piątek, tym samym, zabraknie środków na pokrycie zobowiązań. |
| Piątek D+4 | |
| Po rozliczeniu sesji na koniec dnia należności, zamieniają się na gotówkę, jednakże, poniedziałkowe zobowiązania były wymagalne dzień wcześniej i nie zostały opłacone(pokryte) w terminie, tym samym możliwość zakupów na OTP została odebrana na pół roku. | |
| Wyciąg - Należności i Zobowiązania | |||||
|
Data |
Pon. D+0 |
Wto. D+1 |
Śro. D+2 |
Czw. D+3 |
Pią. D+4 |
|
Należności |
0.00 | 1 000.00 | 1 000.00 | 1 000.00 | 1 000.00 |
|
Zobowiązania |
-700.00 | -700.00 | -700.00 | -700.00 | 0.00 |
|
Saldo dzienne |
0.00 | 0.00 | 0.00 | -700.00 | 1 000.00 |
|
Saldo |
0.00 | 0.00 | 0.00 | -700.00 | 300.00 |
|
Wymagana dopłata |
0.00 | 0.00 | 0.00 | 700.00 | 0.00 |
